🗣 SL提问: 国泰价值优选灵活配置混合(LOF)C
✍️ Ai批改: 国泰价值优选灵活配置混合(LOF)C(基金代码:016281)是一只混合型-灵活配置基金,属于LOF(上市型开放式基金),C类份额通常适合短期持有。以下是该基金的关键信息和分析,供参考:
1、基金概况
基金公司:国泰基金(老牌公募,管理规模较大,投研实力较强)。
基金类型:混合型-灵活配置(股票仓位可在0%-95%间调整,兼顾股债配置)。
风险等级:中高风险(R4),适合有一定风险承受能力的投资者。
成立日期:2022年8月9日(成立时间较短,历史业绩参考有限)。
规模:截至2024年二季度末,约1.02亿元(规模较小,需关注流动性风险)。
2、投资策略
价值优选:聚焦“低估值+高股息+盈利稳定”的价值股,兼顾成长性。
灵活配置:根据市场环境动态调整股债比例,追求稳健收益。
行业分散:重点配置金融、消费、制造等传统行业,部分参与科技、医药。
3、费用结构(C类份额)
申购费:0%(适合短期持有)。
赎回费:持有<7天收取1.5%,≥7天免赎回费(C类份额通常短期成本更低)。
销售服务费:0.4%/年(按日计提,长期持有成本高于A类)。
4、业绩表现(截至2024年7月)
成立以来收益率:约-5.3%(同期沪深300指数下跌约10%,跑赢指数但绝对收益为负)。
近1年收益率:约-2.1%(震荡市中表现抗跌,但未实现正收益)。
同类排名:中游水平(灵活配置类基金中波动较小,但进攻性不足)。
注意:基金成立时间短,业绩受市场环境影响较大,需结合长期表现观察。
5、基金经理
彭凌志:任职超7年,管理多只混合型基金,风格偏价值均衡,代表作国泰互联网+股票(2015-2020年业绩突出)。但近年管理产品业绩分化,需关注其策略适应性。
6、优缺点分析
优势:
灵活仓位可规避系统性风险。
价值风格在震荡市中防御性较强。
C类份额适合1年以内的中短期持有。
风险:
规模较小,存在清盘风险(需持续关注规模变化)。
成立以来未实现正收益,需观察基金经理调仓能力。
价值策略在牛市可能跑输成长型基金。
7、适合人群
短期配置:计划持有数月到1年,偏好低估值策略的投资者。
组合补充:作为资产配置中“稳健”部分的补充,平衡组合波动。
行业偏好:看好金融、消费等传统行业复苏的投资者。
8、购买渠道
场内:通过股票账户交易(LOF特性,价格可能折溢价)。
场外:支付宝、天天基金、国泰基金APP等(C类代码016281)。
总结
该基金适合中短期持有、偏好价值风格的投资者,但需注意其规模较小、成立时间短的局限性。建议结合个人风险偏好,并关注基金经理后续调仓动向。若追求长期增长,可对比同类灵活配置基金(如工银瑞信灵活配置、中欧新蓝筹等)或指数增强产品。
提示:投资前务必阅读最新基金招募说明书和季度报告,了解持仓和风险披露。
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提问时间: 2025-04-14 22:00:48
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